mdash; 1 — 资金发〔2020〕10 号 资 阳 市 金 融 工 作 局 中 国 人 民 银 行 资 阳 市 中 心 支 行 中国银行保险监督管理委员会资阳监管分局 关于印发《资阳市“金融顾问团”实施方案》的 通 知 各县（区）金融工作局（国资金融局）、各金融机构： 为抢抓成渝双城经济圈建设机遇，充分发挥金融人才的专业 优势，缓解融资难融资贵问题，实现融资与“融智”“融制”相 结合，保障重大项目顺利推进、提升民营企业管理水平、促进全 — 2 — 市经济高质量发展，市金融工作局、人行资阳市中心支行、资阳 银保监分局联合制定了《资阳市“金融顾问团”实施方案》。现 印发你们，请结合实际认真贯彻落实。 特此通知。 资阳市金融工作局 中国人民银行资阳市中心支行 中国银行保险监督管理委员会资阳监管分局 2020 年 3 月 27 日 — 3 — 资阳市“金融顾问团”实施方案 为抢抓成渝双城经济圈建设机遇，充分发挥金融人才的专业 优势，缓解融资难融资贵问题，实现融资与“融智”“融制”相 结合，保障重大项目顺利推进、提升民营企业管理水平、促进全 市经济高质量发展，特组建“金融顾问团”兼职为重大项目及民 营企业提供公益性金融咨询服务，具体实施方案如下。 一、工作目标 （一）提升金融服务的全面性。帮助项目业主和民营企业更 好把握经济、金融政策，合理运用各类金融工具解决项目建设及 生产经营问题。 （二）提升金融服务的及时性。实时了解重大项目和民营企 业金融服务需求和困难，为项目业主和民营企业提供投融资建 议，打通金融服务“最后一公里”，及时缓解融资难题。 （三）提升金融服务的前瞻性。结合项目包装策划月，主动 参与重大项目包装策划工作，提升项目自身融资能力；通过跟踪 服务，掌握企业经营发展及所在行业的动态，帮助民营企业完善 财务规划，提前做好金融支持准备。 二、主要原则 （一）客观中立。金融顾问以严谨认真的工作态度，在 充 分了解重大项目建设情况和民营企业生产经营状况基础上，发挥 — 4 — 专业优势和资源优势，站在中立立场免费为服务对象提供全面客 观的金融咨询服务。 （二）自主自愿。项目业主和民营企业根据自身实际情况和 发展需求，自主选择是否接受金融顾问服务，自行决定是否采纳 金融顾问意见。 （三）问题导向。从金融角度探寻重大项目建设和民营企业 高质量发展面临的问题，倾听服务对象诉求，整合多种金融资源， 帮助项目业主和民营企业及时解决问题。 三、组建方式 （一）顾问组织 为更好服务资阳经济发展，金融顾问团成员应不少于 30 名， 主要选择常驻资阳或在资阳工作的金融专业人才，并根据实际需 要协调其他各级力量支持。一是金融机构推荐。由辖内人行、银 保监、银行、保险、证券、担保等金融机构负责推荐相关金融人 才候选人。二是借助高校智囊。加强与西南财大的交流合作，邀 请西南财大专家教授参与解决我市经济发展中重大困难的攻坚 突破。三是利用上级资源。主动对接省民营企业“金融顾问”， 向省地方金融监管局推荐优质民营企业，为对口服务我市民营企 业的省金融顾问团队做好协调工作。 （二）资质要求 金融服务顾问须从符合以下资质要求的人员中选拔： 1．思想政治素质好、作风优良、品行端正、责任心强。 — 5 — 2．一般须从事信贷、投行、资管、国际业务、法律、财务、 评估、知识产权等相关领域工作 3 年及以上。 3．优先考虑所在单位部门负责人以上职务或有重大项目经 验的团队负责人，特别优秀者可放宽条件。 （三）工作职责 金融服务顾问以兼职形式开展如下工作： 1．主动参与重大项目策划。根据市、县（区）项目策划部 门工作安排，主动参与重大项目的包装策划，结合重大项目特点， 提出融资方案建议。 2．提供综合金融咨询服务。普及金融知识，做好政策宣传， 根据服务对象需求及时组织提供融资、投资、重组并购、保险、 外汇、结算等综合金融咨询服务，指导服务对象合理运用各类金 融工具。 3．帮助企业优化财务规划。深入了解服务对象生产经营和 资金状况，帮助服务对象科学安排融资结构、合理选择融资产品， 提醒服务对象加强财务约束，规范关联交易，提升财务稳健性。 引导服务对象完善公司治理结构，建立现代企业制度，明晰发展 战略，提高经营管理水平，有效防控债务风险。 4．助力企业优化融资结构。普及资本市场知识，提供规范 改制、股权融资、发债、挂牌上市等咨询服务，帮助服务对象进 入资本市场融资，合理控制负债率。 — 6 — 四、工作机制 （一）线上服务。充分发挥“资阳金融”微信公众号作用， 开辟金融服专栏，对于企业发布的咨询问题，相关金融顾问及时 予以解答。 （二）现场服务。金融顾问根据金融服务需求清单和服务对 象的诉求，主动开展上门“一对一”金融服务，并服务对象建立 日常对接机制。 （三）及时响应。对服务对象提出的问题，金融顾问第一时 间提供咨询，本人不能解答的，由其他金融顾问解答，本团成员 不能解答的，由市金融工作局协调省级金融顾问或省地方金融提 供支持。 （四）动态管理。根据服务对象的实际需求，动态增加配备 具有相应专长的金融顾问；金融顾问因工作调动等原因无法履行 职责或履职不到位的，由所在单位安排接替人选；根据金融顾问 实际服务能力，在保障服务品质的前提下动态增加服务对象数 量，对长期不配合金融顾问工作的项目业主及民营企业，及时从 金融服务需求清单中剔除。 五、保障措施 （一）强化组织领导。成立金融顾问团工作领导小组，由市 金融工作局局长任主任，人行资阳中心支行、资阳银保监分局分 管领导任副主任，辖内各银行、保险、证券、担保等金融机构主 要负责人为成员，统筹推进金融顾问团工作。下设金融顾问团办公 — 7 — 室（与金融领军人才办公室合署办公），由金融工作局副局长任办 公室主任，负责协调与联络、服务平台建设与维护、考核评价等日 常事务，并根据工作需要抽调金融机构人员强化办公室力量。 （二）明确职责分工 1．市金融工作局。牵头制定并组织实施金融顾问团组建方 案；负责收集汇总重大项目和民营企业金融服务需求，建立金融 服务需求库；协助相关项目业主和民营企业与金融顾问建立日常 对接机制，督促金融顾问开展工作。 2．人行资阳中心分行、资阳银保监局分局。牵头组织各有 关部门（机构）推荐金融顾问，建立相关配套机制；负责为金融 顾问团开展工作提供政策指导和支持。 3．各县（区）金融工作局（国资金融局）。负责组织本辖 区内金融顾问开展顾问服务工作，协助其他金融顾问在本辖区开 展工作；协调相关部门及服务对象配合金融顾问团开展工作。 4．各金融机构。负责向金融顾问办公室推荐金融顾问候选 人，并为本单位金融顾问履职提供保障，包括但不限于专业支持、 时间安排、后勤保障等。 5．服务对象。根据自身实际情况建立与金融顾问的日常对 接制度，及时向金融顾问通报重大项目建设情况或企业运行相关 情况，主动征求金融顾问意见建议，积极配合金融顾问开展工作。 （三）建立配套制度。一是建立金融顾问激励制度。按年开 展金融顾问团总结评议工作，并将评价情况反馈给所在单位，对 — 8 — 工作推进扎实、成果突出的单位（机构）和金融顾问个人予以表 扬，对因工作不力、造成不良影响和后果的通知所属单位更换人 选。二是建立培训制度。每年开展不少于两次的交流培训活动， 提升金融顾问的综合服务水平，鼓励金融顾问外出学习其他地区 先进经验。三是建立工作台账制度。定期梳理金融顾问问题与建 议，制定有效解决方案，帮助重大项目和民营企业解决困难。 （四）严格工作纪律。金融顾问在服务过程中要严格遵守工 作纪律，敬业、专业、职业地为项目业主和民营企业提供咨询服 务；要严格遵守保密纪律，不得侵害企业商业秘密，不透露内幕 信息；要遵守廉洁纪律，免费提供咨询服务，不得借机谋取私利， 不得直接或变相收取任何费用。 （五）加强宣传力度。定期以工作动态、简报等形式，总结 金融顾问团的先进经验，通过“资阳金融”微信公众号、资阳日 报等途径加强宣传报道，及时宣传金融顾问的工作成效，共同营 造支持实体经济高质量发展的良好氛围。 资阳市金融工作局 2020 年 3 月 27 日印发